НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ

Loading...
 21 февраля 2022 16:23      715

ДОМ.РФ отчитался о рекордных финансовых результатах по итогам 2021 года

АО «ДОМ.РФ» опубликовало консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2021 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

 

Комментируя результаты работы компании в 2021 году, генеральный директор АО «ДОМ.РФ» Виталий Мутко отметил:

«В 2021 году ДОМ.РФ продолжил свое активное развитие, запустил целый ряд новых масштабных проектов и сохранил фокус на эффективном управлении инструментами господдержки граждан.

Ключевые финансовые результаты группы продемонстрировали двузначные темпы роста. Активы ДОМ.РФ за 2021 год выросли на 37%, превысив 1,8 трлн рублей. Портфель финансирования жилищного строительства увеличился на 157%, а объем ипотечных активов впервые преодолел отметку в 1 трлн рублей. Чистая прибыль составила 33,3 млрд рублей при рентабельности капитала на уровне 22,4%. Отмечу также, что ДОМ.РФ с запасом выполняет нормативы финансовой устойчивости, установленные для компании Правительством РФ и Центробанком. 

Достигнутые результаты - основа для будущей успешной работы, уверенного движения по ключевым точкам развития строительной отрасли. Главная цель остается прежней – повышать качество жизни людей с помощью доступного жилья, современной городской среды и привлечения инвестиций в регионы».

 

Обзор основных финансовых показателей

 

Показатели, млн рублей

12 месяцев 2021 года

12 месяцев 2020 года

Изм., абс.

Изм., %

Чистые процентные доходы

35 566

24 039

11 527

48,0

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям

(6 875)

(10 440)

3 565

(34,1)

Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ

15 110

16 724

(1 614)

(9,7)

Чистые комиссионные доходы

3 751

2 595

1 156

44,5

Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью

5 304

6 188

(884)

(14,3)

Прибыль по прочим видам деятельности

69

935

(866)

(92,6)

Прочие непроцентные доходы

5 205

11 523

(6 318)

(54,8)

Административно-хозяйственные расходы

(20 968)

(20 837)

(131)

0,6

Амортизация

(2 811)

(2 566)

(245)

9,5

Налог на прибыль

(1 043)

(1 841)

798

(43,3)

Чистая прибыль

33 308

26 320

6 988

26,6

Основные финансовые коэффициенты 

       

Чистая процентная маржа (NIM), %

2,4

2,2

0,2 п.п.

9,1 

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), %

1,3

1,8

(0,5) п.п.

(27,8)

Рентабельность собственных средств (ROE), %

22,4

16,8

5,6 п.п.

33,3 

 

Чистые процентные доходы за 2021 год составили 35 566 млн рублей, увеличившись на 11 527 млн рублей или 48,0% по отношению к 2020 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 0,2 п.п. с 2,2% за 2020 год до 2,4% за 2021 год на фоне роста средней величины процентных активов на 397 558 млн рублей или 36,6%, а также роста остатков по счетам эскроу физических и юридических лиц, характеризующихся отсутствием начислений процентного расхода по ним.

 

Изменение чистой процентной маржи связано с:

  • Незначительным снижением средней доходности активов, приносящих процентный доход – c 7,0% до 6,9% ввиду поступления в конце 2021 года ипотечных активов по сделкам секьюритизации;

  • Снижением средней стоимости заимствования – c 5,2% до 4,8% ввиду увеличения баланса по счетам эскроу.

 

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 2021 год составило 1,3%, снизившись на 0,5 п.п. по отношению к 2020 году.

 

Рентабельность собственных средств за 2021 год составила 22,4%, увеличившись на 5,6 п.п. по отношению к значению за 2020 год.

 

 

Основные показатели отчета о финансовом положении

 

Показатели, млн рублей

31 декабря 2021 года

31 декабря 2020 года

Изм., абс.

Изм., %

Активы, приносящие процентный доход

1 729 066 

1 248 467 

480 599 

38,5 

- Ликвидные активы

175 298 

126 404 

48 894 

38,7 

- Ценные бумаги

49 966 

35 747 

14 219 

39,8 

- Ипотечное жилищное кредитование физических лиц

1 072 875 

881 107 

191 768 

21,8 

- Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ)

11 458 

28 297 

(16 839)

(59,5)

- Финансирование жилищного строительства

325 219 

126 398 

198 821 

157,3 

- Финансирование арендного жилья

14 342 

14 324 

18 

0,1 

- Дебиторская задолженность в рамках деятельности агента РФ

7 109 

3 306 

3 803 

115,0 

- Прочие кредиты и займы

72 799 

32 884 

39 915 

121,4 

Инвестиционная недвижимость

38 713 

34 810 

3 903 

11,2 

Прочие активы

56 252 

48 522 

7 730 

15,9 

Итого активы

1 824 031 

1 331 799 

492 232 

37,0 

Средства финансовых учреждений

140 052 

33 981 

106 071 

312,1 

Средства клиентов

503 293 

268 495 

234 798 

87,4 

Облигации выпущенные

935 293 

789 344 

145 949 

18,5 

Прочие заемные средства

51 512 

64 292 

(12 780)

(19,9)

Оценочные обязательства

11 213 

7 789 

3 424 

44,0 

Прочие обязательства

25 080 

28 199 

(3 119)

(11,1)

Всего обязательств

1 666 443 

1 192 100 

474 343 

39,8 

Собственные средства

157 588 

139 699 

17 889 

12,8 

Договорные и условные обязательства

1 947 948 

1 017 463 

930 485 

91,5 

Основные финансовые коэффициенты

 

 

 

 

Кредиты клиентам, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 

2,1

4,9

(2,8) п.п.

(57,1)

Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитам клиентам к NPL, %

125,3

105,9

19,4 п.п.

18,3 

Валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия) / кредитный портфель (гросс), %

3,3

5,4

(2,1) п.п.

(38,9)

Резервы по кредитам клиентам/ валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия), %

105,7

96,0

9,7 п.п. 

10,1 

 

Активы, приносящие процентный доход, на 31 декабря 2021 года составили 1 729 066 млн рублей, увеличившись с начала года на 480 599 млн рублей или 38,5%. Изменение обусловлено ростом портфеля финансирования жилищного строительства и ростом объема заключенных в 2021 году сделок секьюритизации. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 198 839 млн рублей или 141,3%.

 

Портфель проектного финансирования жилищного строительства на 31 декабря 2021 года достиг 2 128 298 млн рублей, увеличившись с начала года на 1 047 345 млн рублей или 96,9%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:

  • рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 848 525 млн рублей или 88,9%;

  • увеличение балансовой стоимости кредитов проектного финансирования жилищного строительства на 198 821 млн рублей или 157,3%.

 

Портфель ипотечных активов на 31 декабря 2021 года составил 1 084 333 млн рублей, увеличившись с начала года на 174 929 млн рублей или 19,2%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 191 768 млн рублей или 21,8% преимущественно в связи с заключением в 2021 году сделок секьюритизации на общую сумму 403 млрд рублей (номинальная стоимость выпуска облигаций);

  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 16 839 млн рублей или 59,5% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

 

Инвестиционная недвижимость на 31 декабря 2021 года составила 38 713 млн рублей, увеличившись с начала года на 3 903 млн рублей или 11,2% в связи с:

  • приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 747 млн рублей;

  • выбытием объектов недвижимого имущества в сумме 2 099 млн рублей;

  • положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 4 272 млн рублей.

 

Обязательства на 31 декабря 2021 года составили 1 666 443 млн рублей, увеличившись с начала года на 474 343 млн рублей или 39,8%. Рост обязательств обусловили следующие факторы:

  • увеличение обязательств по выпущенным облигациям на 145 949 млн рублей или 18,5% с начала года преимущественно в связи с выпуском в 2021 году новых ипотечных ценных бумаг с поручительством ДОМ.РФ, а также выпуском биржевых корпоративных облигаций и облигаций в рамках реализации механизма финансирования проектов создания инфраструктуры для жилищного строительства.;

  • увеличение средств клиентов на 234 798 млн рублей или 87,4% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также в связи с притоком денежных средств от государственных организаций.

 

В структуре обязательств по выпущенным облигациям 85% приходится на выпуски ипотечных ценных бумаг с поручительством АО «ДОМ.РФ», эмитентом которых выступает ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» (далее – ИЦБ ДОМ.РФ). Их погашение осуществляется за счет выплат по ипотечным кредитам, которыми обеспечены соответствующие выпуски.


 

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2021 года составили 1 947 948 млн рублей, увеличившись с начала года на 930 485 млн рублей или 91,5% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

 

Собственные средства на 31 декабря 2021 года составили 157 588 млн рублей, увеличившись
с начала года на 17 889 млн рублей. Изменение собственных средств обусловлено следующими факторами:

  • чистая прибыль за 2021 год составила 33 308 млн рублей;

  • объявлены и выплачены дивиденды в размере 14 080 млн рублей.

 

 

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже: 

 

Рейтинговое агентство 

Шкала

31 декабря 2021 года

31 декабря 2020 года

АКРА 

национальная

AAA

AAA

Эксперт РА

национальная

AAA

AAA

Fitch

международная

BBB

BBB

Moody’s 

международная

Baa3

Baa3

 

 

 

cid:image002.png@01D1ABA4.958AC1A0

 
Источник: Квадрат.ру